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금융강국 영국따라잡기
'황금알 낳는 거위' 안 잡아
런던이 세계 최고의 금융중심지로 떠올랐다.
특히 9.11 테러와 엔론 사태 이후 미국에 대한 반감이 고조되면서 러시아와 중동의 오일머니가 런던으로 쏟아지고 있다.
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런던 금융가 시티의 주요 금융회사 경영진이 전 세계 46개 금융도시를 대상으로 평가한 국제금융센터지수 점수에서
런던은 뉴욕을 2위로 따돌리고 1위를 차지했다.
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난 1월 중국을 방문한 고든 브라운 영국 총리는 중국의 막대한 국부펀드를 런던 금융가로 유치하려는 세일즈 외교를 펼쳤다.
브라운 총리는 원자바오 중국 총리와 회담을 한 뒤 “중국의 중요한 자산인 외환은 올바르게 투자돼야 한다”며 “중국의 국부펀드에
대해 우려하는 시선이 있지만 영국은 결코 그렇지 않다”며 투자를 부탁했다.
이 중국 방문길에서 브라운 총리는 인권문제는 뒷전으로 밀쳐두고, 1조5천300억 달러에 달하는 중국의 외환, 2천억 달러의 중국
국부펀드를 영국 금융가로 끌어들이겠다는 희망을 분명히 전했다.
미국이 정치적 변수를 고려해 중국 국부펀드에 대한 경계심을 늦추지 않는 상황에서 국제 금융중심지로서 런던의 경쟁우위를
강화하겠다는 뜻이다.
영국 런던은 최근 미국 뉴욕을 위협하며 세계 최고의 금융중심지로 부상하고 있다.
뉴욕은 국내 시장의 비중이 크지만 런던은 국가간 금융거래로 따지면 세계 최고다.
특히 9.11 테러와 엔론 사태 이후 미국의 회계규정이 강화되고, 팍스아메리카나에 대한 반감이 고조되면서 러시아와 중동의
오일머니가 뉴욕으로 가지 않고 런던으로 쏟아지고 있다.
런던 금융가 시티의 주요 금융회사 경영진이 전 세계 46개 금융도시를 대상으로 평가한 국제금융센터지수(GFCI) 점수에서
런던은 뉴욕을 2위로 따돌리고 1위를 차지했다.
서울은 고작 43위에 불과했다.
런던 국제금융센터(IFSL)의 최신 통계치를 보면 자산운용 규모와 헤지펀드 자산을 제외하고 국가간 은행대출, 외국주식 거래,
외환거래, 장외파생상품거래, 국제 채권거래, 해상보험 순보험료수입 등 주요 금융거래에서 영국은 미국을 제치고 세계 1위다.
런던 주식시장의 시가총액은 전 세계의 7%에 불과하지만 런던증권거래소에 상장된 기업 수는 2천932개(2007년 9월 기준)이고,
외국기업 숫자는 692개로 세계 최고다.
런던은 또 외환거래의 세계 최대 시장이다.
하루 평균 외환거래액이 1조3천590억 달러(2007년 4월 기준)로 전 세계 외환거래의 34.1%를 차지한다.
영국에서 활동하는 은행 331개(2007년 3월 기준) 중 76%인 252개가 외국계 은행이고, 외국계 은행의 자산은 영국 내 은행자산의 55%다.
영국의 은행예금 규모는 4.6조 달러(2005년 말 기준), 보험시장(2006년 기준) 규모는 4천180억 달러로 각각 세계 3위다.
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최근 중국을 방문한 고든 브라운 영국 총리는 중국의 막대한 국부펀드를 런던 금융가로 유치하기 위한 세일즈 외교를 펼쳤다.
EPA=연합뉴스
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영국에서 금융업은 황금알을 낳는 거위다.
런던 금융가 시티가 영국 전체를 먹여 살린다고 말하는 사람들도 있다.
실제로 영국 국내총생산(GDP)에서 금융업이 차지하는 비중은 1996년 6.6%에서 2006년 9.4%까지 상승했다.
금융업에 회계, 법률, 경영컨설팅 등 연관 서비스업을 포함할 경우 GDP의 13.0%를 차지한다.
금융업 종사자의 1인당 부가가치는 8만4천100파운드로 전 산업 평균(3만9천400파운드)의 2배를 넘는다.
런던 금융가 시티의 시장을 지낸 존 스튜터드는 지난해 오세훈 서울시장이 런던을 방문했을 때 런던의 성공비결로 개방성,
기업하기 좋은 환경, 우수한 인재확보를 꼽으며, 서울이 아시아 금융허브가 되려면 런던의 성공사례를 벤치마킹할 필요가
있다고 조언했다.
금융감독원 런던사무소는 최근 발표한 보고서에서 런던 금융시장의 성공 요인에 대해 시장친화적 금융감독 규제,
양질의 금융 전문인력, 원스톱 서비스 금융환경, 유리한 지정학적.문화적 지위를 꼽았다.
지난 1월 런던을 방문한 사공일 대통령직 인수위원회 국가경쟁력강화특위 위원장이 지적한 것처럼 영국의 금융감독체계는
‘원칙에 기반한 규제’이다.
정부는 세세한 법규를 만드는 것이 아니라 원칙만 제시하고 금융업체들이 자율적으로 영업하도록 하는 대신, 사후감독 체계를
강화한다.
최근 미국발 서브프라임 모기지 사태의 파장으로 영국 모기지 은행 노던록이 파산 위기에 처해 긴급구제금융을 받은 후에도
알리스테어 달링 재무장관은 “규제는 하되 황금알을 낳는 거위는 잡지 않는다”며 자유주의적 접근방식을 강조했다.
양질의 금융 전문인력도 런던 금융가를 떠받치는 힘이다.
실적이 좋으면 보수가 올라가는 철저한 성과중심 문화와 국적을 가리지 않고 우수인재를 받아들이는 유연한 노동시장 덕에
금융도시 런던은 국적을 따질 수 없는 코스모폴리탄의 도시가 됐다.
일례로 런던의 헤지펀드 중 한 곳인 GSA 캐피털에는 펀드매니저 30명 중 영국인이 3분의 1밖에 안 되고,
이들의 국적은 미국, 프랑스, 러시아, 중국, 한국 등 10개가 넘는다. 런던 금융가 시티와 카나리워프에는 금융기관은 물론 법률,
회계, 경영자문 서비스를 해줄 수 있는 전문 서비스회사가 모두 집결돼 있다.
이렇게 원스톱 서비스를 통해 규모의 경제를 이룩한 것도 런던의 장점 중 하나다.
지정학적으로 영국은 미국과 아시아의 중간 시간대에 위치해 국제금융 거래의 연속성을 보장할 수 있고, 세계 공용어인 영어를
사용하며, 외국인과 외국기업에 매우 개방적인 문화를 지녔다.
국제적인 금융도시로서 기본여건을 이미 갖추고 있는 셈이다.
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런던 금융시장은 몇 가지 안 되는 것만 빼면 모든 것을 다 할 수 있는 네거티브 시스템을 취하고 있다.
사진은 영국 런던 캐너리 워프에 위치한 바클레이즈 은행 본사 EPA=연합뉴스
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한국이 소득 4만 달러의 일류 선진국으로 가기 위해선 제조업의 성장에만 기대할 수 없고, 영국처럼 고부가가치 금융산업의
육성이 필요하다고 경제전문가들은 말한다.
그렇다면 한국이 동북아의 금융허브가 되기 위해 어떻게 영국을 벤치마킹할 수 있을까.
런던 시티대학에서 금융학 교수로 지내다 지난해 헤지펀드 GSA 캐피털의 펀드매니저로 자리를 옮긴 황수성 박사는
“현재 틀을 완전히 뒤집는 혁명적인 변화가 필요하다”며 그렇지 않고는 20년 전이나 지금이나 별 발전이 없는 일본 금융시장처럼
될 수 있다고 지적했다.
런던 금융시장이 몇 가지 안 되는 것만 빼면 모든 것을 다 할 수 있는 네거티브 시스템이라면, 한국 금융시장은 금융상품을
하나 하나 개발할 때마다 일일이 감독당국의 승인을 받아야 하는 포지티브 시스템이라는 게 근본적 차이라고 황 박사는 설명했다.
황 박사는 국적을 가리지 말고 금융과 관련 서비스 분야 우수인재를 기용하고, 외국인들이 자녀와 함께 살기에 편안한 환경을
조성하는 것이 필요하다고 말했다.
일례로 외국인들이 자녀교육 때문에 한국을 포기하는 일이 없도록 국제학교를 증설하고, 국제학교 설립에 대한 규제도
풀어야 한다는 것이다.
우리가 외국 금융기관을 통해 투자할 경우 핵심 경험과 지식을 배우지 못 하므로 직접 뉴욕이나 런던에 여러 개 펀드를 설립한 후
한국 금융전문가들을 데려다 현지에서 직접 투자 경험을 쌓는 것도 필요하다고 황 박사는 말했다.
론스타에게 당하는 것만 걱정하지 말고, 우리도 론스타처럼 다른 나라에 나가 돈을 벌어오면 된다는 식으로 발상의 전환이
필요하다는 것이다.
황 박사는 “단기간에 국제적인 금융중심지를 키우려면 한 지역을 선정해 국내 다른 지역과 완전히 다른 법규를 적용하는 일종의
금융특구를 만드는 게 현실적인 방법”이라며 “이런 식으로 먼저 홍콩을 따라잡고, 다음에 런던을 따라잡을 수 있을 것”이라 말했다.
김진형 런던 특파원 | kjh@yna.co.kr
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